DESTAQUES (21 de Fev de 2025)

• Lucro líquido da Fifth Third Bancorp subiu para 582 milhões de dólares no quarto trimestre de 2024, face aos 492 milhões do ano anterior.
• Receitas de mercados de capitais cresceram 16%, atingindo 123 milhões de dólares.
• Receitas de gestão de património e ativos subiram 11%, totalizando 163 milhões de dólares.
• Ativos sob gestão aumentaram 17%, alcançando 69 mil milhões de dólares.
• Receita líquida de juros (NII) cresceu 1,5%, situando-se em 1,44 mil milhões de dólares.
• Ações da Fifth Third subiram 1,5% no pré-mercado, após valorização de 22,6% ao longo de 2024.

Desempenho Financeiro e Impacto no Mercado

A Fifth Third Bancorp reportou um crescimento do lucro líquido no quarto trimestre de 2024, beneficiando-se da recuperação na atividade de fusões e aquisições e do aumento das receitas na gestão de ativos. O banco registou um lucro de 582 milhões de dólares (ou 85 cêntimos por ação), superando os 492 milhões de dólares (ou 72 cêntimos por ação) registados no mesmo período de 2023.

O setor bancário tem sido impulsionado pela retoma do investimento bancário, com um aumento da confiança económica e uma maior estabilidade política nos Estados Unidos. A expectativa de novos cortes nas taxas de juro e a adoção de políticas pró-negócios sob a administração do Presidente Donald Trump reforçaram o otimismo dos investidores.

O banco registou um crescimento de 16% nas receitas de mercados de capitais, que atingiram 123 milhões de dólares, enquanto as receitas de gestão de património e ativos subiram 11%, totalizando 163 milhões de dólares. Os ativos sob gestão da instituição registaram um crescimento expressivo de 17%, alcançando 69 mil milhões de dólares.

Evolução da Receita de Juros e Perspectivas para 2025

A receita líquida de juros (NII), a diferença entre os juros pagos sobre depósitos e os juros recebidos sobre empréstimos, registou um crescimento modesto de 1,5%, situando-se nos 1,44 mil milhões de dólares no quarto trimestre.

Para o primeiro trimestre de 2025, a Fifth Third Bancorp espera que a NII permaneça estável em relação ao quarto trimestre de 2024. No entanto, a projeção para o ano de 2025 aponta para um crescimento entre 5% e 6%, refletindo expectativas de um maior volume de negócios e de um ambiente económico mais favorável.

Gestão de Risco e Provisões para Crédito Malparado

Apesar dos resultados positivos, a Fifth Third Bancorp aumentou significativamente as suas provisões para perdas com crédito, que subiram para 179 milhões de dólares no quarto trimestre de 2024, em comparação com os 55 milhões de dólares registados no mesmo período de 2023.

Os bancos têm reforçado as suas reservas de capital para cobrir potenciais incumprimentos de crédito, num contexto de taxas de juro elevadas que aumentam o risco de inadimplência nos empréstimos hipotecários.

Conclusão

A Fifth Third Bancorp demonstrou um desempenho sólido no quarto trimestre de 2024, impulsionado pela recuperação do setor de fusões e aquisições e pelo crescimento das receitas em gestão de património e mercados de capitais. A valorização de 22,6% das ações ao longo de 2024 reflete a confiança do mercado na capacidade do banco de capitalizar a melhoria do ambiente económico.

No entanto, o aumento das provisões para perdas de crédito sugere que a instituição está cautelosa face aos desafios económicos, nomeadamente a possibilidade de maiores taxas de incumprimento devido às taxas de juro elevadas.

Para 2025, a expectativa de crescimento da receita líquida de juros entre 5% e 6%, aliada a um mercado financeiro mais dinâmico, poderá sustentar o crescimento contínuo do banco. Contudo, a evolução das políticas económicas e das taxas de juro será determinante para o desempenho futuro da instituição.