AIG, Update Métricas – 14 Dez 24

Métricas de Valor da AIG

Fonte: LSEG

O American International Group (AIG) apresenta os seguintes indicadores de avaliação relativa:

– P/E (Price to Earnings): Para os últimos 12 meses, a AIG tem um rácio P/E de 14,40, que está acima da mediana da indústria de 11,48. Para os próximos 12 meses, espera-se que o P/E da AIG seja de 11,49, ligeiramente acima da mediana do sector de 10,88.

– EV/EBITDA (Enterprise Value to Earnings Before Interest, Taxes, Depreciation, and Amortization): O EV/EBITDA dos últimos 12 meses para a AIG é de 10,52, o que é significativamente mais elevado do que a mediana do sector de 5,84. Não há dados fornecidos para os próximos 12 meses.

– Rendimento de dividendos: O rendimento de dividendos da AIG é de 2,06%, ligeiramente abaixo da mediana do sector de 2,08%. Para os próximos 12 meses, projecta-se que o rendimento dos dividendos da AIG seja de 2,13%, ligeiramente acima da mediana do sector de 2,01%.

– EV / Vendas (Valor da Empresa para Vendas): A AIG tem um rácio EV/Vendas de 1,68 para os últimos 12 meses, que é superior à mediana da indústria de 1,38. Para os próximos 12 meses, espera-se que o EV/Vendas da AIG seja de 1,72, também superior à mediana do sector de 1,27.

– P/CF (Preço para Fluxo de Caixa): O rácio P/CF da AIG para os últimos 12 meses é de 9,11, superior à mediana do sector, que é de 7,32. Não há dados fornecidos para os próximos 12 meses.

– P/B (Price to Book): A AIG tem um rácio P/B de 1,05 para os últimos 12 meses, que é inferior à mediana do sector de 1,48. Para os próximos 12 meses, prevê-se que o rácio P/B da AIG seja de 0,97, inferior à mediana do sector de 1,50.

Em resumo, a AIG apresenta, em geral, rácios de avaliação mais elevados em comparação com a mediana do sector, exceto no que se refere ao seu rácio P/B, que é inferior tanto nos últimos como nos próximos 12 meses. Isto sugere que, embora a AIG possa ser mais valorizada com base nos lucros, no EBITDA e no fluxo de caixa, está relativamente subavaliada em termos de valor contabilístico em comparação com os seus pares do sector.

Evolução do Preço das Ações da AIG

Fonte: TradingView

Ao longo da última década, a American International Group (AIG) experimentou flutuações significativas no preço de suas ações, influenciadas por diversos fatores e eventos.

Flutuações no Preço das Ações

De 2014 a 2024, o preço das ações da AIG apresentou altos e baixos notáveis. Alguns destaques incluem:

• 2014: O preço das ações abriu em torno de 39,74 dólares e fechou o ano a aproximadamente 44,30 dólares.
• 2024: O preço das ações subiu para cerca de 75,10 dólares.
• O retorno anual médio durante esse período foi de aproximadamente 5,62%.

Principais Fatores de Influência

Fatores Setoriais

• Condições Econômicas: O ambiente econômico geral, incluindo taxas de juros e crescimento econômico, impacta significativamente empresas de seguros como a AIG. Por exemplo:
  • Pandemia de COVID-19 (2020): A recessão econômica levou a uma queda acentuada no preço das ações da AIG.
• Mudanças Regulatórias: Alterações nas regulamentações e políticas de seguros podem afetar as operações e a lucratividade da AIG. Fatores como o escrutínio regulatório e os custos de conformidade podem gerar volatilidade no preço das ações.

Eventos Específicos da Empresa

• Mudanças na Liderança: As mudanças na liderança executiva da AIG frequentemente influenciam a confiança dos investidores. Exemplos incluem:
  • A nomeação de novos CEOs ou mudanças no conselho de administração podem provocar variações no preço das ações.
• Iniciativas Estratégicas: As decisões estratégicas da AIG desempenharam um papel crucial, como:
  • Desinvestimentos: A AIG vendeu ativos não essenciais para otimizar suas operações, o que impactou positivamente o preço das ações.
  • Aquisições e reestruturações também foram fatores que influenciaram o desempenho financeiro.
• Desempenho Financeiro:
  • Relatórios trimestrais de lucros e indicadores financeiros como receita, margens de lucro e índices de perdas influenciam diretamente o preço das ações.
  • Surpresas positivas nos lucros normalmente causam aumentos no preço das ações, enquanto resultados abaixo das expectativas podem provocar quedas.

Eventos Notáveis

• Pandemia de COVID-19: A pandemia teve um impacto profundo na AIG, com o preço das ações caindo significativamente no início de 2020 devido ao aumento das reclamações e à incerteza econômica.
• Desastres Naturais: Como uma empresa de seguros, o preço das ações da AIG é sensível a desastres naturais, tais como:
  • Furacões e incêndios florestais: Esses eventos podem resultar em um aumento nas reclamações, afetando a lucratividade e o desempenho das ações.
• Alterações nas Taxas de Juros: Flutuações nas taxas de juros afetam a receita de investimentos da AIG, que é uma parte significativa de sua receita.
  • Taxas de juros mais baixas geralmente levam a uma redução na receita de investimentos, impactando negativamente o preço das ações.

No geral, o preço das ações da AIG ao longo da última década foi moldado por uma combinação de fatores macroeconômicos, tendências do setor e eventos específicos da empresa. Compreender essas influências pode fornecer insights valiosos para os investidores.

Expectativas anúncios 

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