Aqui pode acompanhar as últimas atualizações financeiras e de negócios relacionadas com este ativo. Estas atualizações são fundamentais para acompanhar a evolução deste ativo, oferecendo uma visão abrangente sobre os “Earnings, Lucros e EPS”, “Desempenho geral do Negócio”, “Dívida e rácios de Capital” e “Anúncios e Expectativas”.
Earnings, Lucros EPS
A Flagstar Financial, anteriormente conhecida como New York Community Bancorp (NYCB), anunciou recentemente que adiou o seu objetivo de rentabilidade após reportar o seu quarto prejuízo trimestral consecutivo. Este revés reflete as tensões contínuas que a instituição enfrenta devido à sua exposição ao setor imobiliário comercial.
- As ações da Flagstar encerraram em baixa de 8,2% após a divulgação dos resultados do terceiro trimestre.
- As provisões para perdas com empréstimos quadruplicaram, atingindo 242 milhões de dólares no terceiro trimestre.
- O prejuízo líquido disponível para os acionistas comuns foi de 289 milhões de dólares, ou 79 cêntimos por ação, no terceiro trimestre.
- Numa base ajustada, a perda por ação de 69 cêntimos foi superior às estimativas dos analistas, que previam 40 cêntimos.
Desempenho Geral do Negócio
Fonte: LSEG
O banco tem enfrentado pressões significativas desde o surpreendente prejuízo trimestral registado em janeiro, apesar dos esforços contínuos para reduzir custos e vender ativos não essenciais. As dificuldades são exacerbadas pela diminuição da procura de edifícios de escritórios devido ao trabalho remoto e pelas taxas de juro elevadas que comprimem os empréstimos multifamiliares.
- A Flagstar registou um montante líquido de créditos abatidos de 388 milhões de dólares sobre os empréstimos existentes na sua carteira de escritórios.
- O rendimento líquido de juros caiu 42%, totalizando 510 milhões de dólares.
- O banco anunciou a redução de 700 postos de trabalho, representando 8% da sua força de trabalho total.
- Mais 1.200 funcionários deverão deixar a empresa quando a alienação da sua atividade de prestação de serviços hipotecários e de originação por terceiros for concluída.
Fonte: LSEG
O CEO Joseph Otting comentou: “Continuamos a gerir de forma proativa os nossos empréstimos problemáticos e a tomar as medidas adequadas para reduzir o risco da carteira de empréstimos”. No entanto, o aumento dos charge-offs levou a um aumento nas provisões para cobrir o setor CRE.
Dívida e Rácios de Capital
Fonte: LSEG
A situação financeira da Flagstar Financial pode ser resumida da seguinte forma:
- Dívida e Caixa:
- A empresa possui uma dívida total de 11,31 mil milhões de dólares e uma reserva de caixa de 23,08 mil milhões de dólares.
- Juros e Fluxo de Caixa Livre (FCF):
- A Flagstar Financial não divulgou o valor dos juros pagos nos últimos doze meses. No entanto, a empresa teve um fluxo de caixa livre negativo de 3,75 mil milhões de dólares no mesmo período.
- Notação de Crédito e Risco:
- A empresa possui uma classificação de crédito CCC+ pela Model Implied Rating, B2 pela Moody’s, e BB pela Fitch, refletindo um alto risco de crédito e uma capacidade limitada de cumprir suas obrigações financeiras.
- Perfil de Maturidade da Dívida:
- O gráfico de maturidade da dívida indica um pico significativo em 2025, com outras maturidades distribuídas ao longo dos anos seguintes até 2051.
- Rácios Financeiros:
- Rácio Dívida/Capital Próprio: 270,44%, indicando uma alavancagem extremamente alta em comparação com a média da indústria de 0,13.
Esta estrutura financeira sugere que a Flagstar Financial enfrenta desafios significativos devido ao alto nível de endividamento e fluxo de caixa livre negativo, o que pode impactar sua capacidade de gerenciar suas obrigações de dívida no futuro.
Expectativas e Anúncios
Para inverter a sua situação, a Flagstar vendeu ativos e trouxe um consórcio de investidores liderado pelo Liberty Strategic Capital, do ex-secretário do Tesouro dos EUA, Steven Mnuchin. No entanto, o processo poderá demorar mais do que o esperado devido às incertezas em relação às taxas de juro e aos elevados custos de depósitos.
- O banco havia estabelecido como meta atingir o ponto de equilíbrio ou obter um lucro de 5 cêntimos por ação em 2025, mas agora espera um prejuízo por ação de 30 a 35 cêntimos.
- A previsão de lucro foi revista para 75 a 80 cêntimos por ação, em comparação com a estimativa anterior de 1,25 a 1,30 dólares.
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Os valores encontram-se em sistema métrico europeu, exceto valores dos quadros LSEG que se encontram em sistema métrico dos EUA.
(Artigo sobre a Flagstar, formato “Update” e sub formato “Financeiro”, atualizado com informações até 17 de Dezembro de 2024. Categorias: Acionista. Tags: Acionista, EUA, Serviços Financeiros, Bancos)