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05 Nov
UBS Regista Lucro Superior ao Esperado e Avança com Migrações de Clientes
- O UBS registou um lucro líquido de 1,4 mil milhões de dólares no terceiro trimestre, quase o dobro das previsões dos analistas.
- As receitas totais ascenderam a 12,3 mil milhões de dólares, superando as expectativas de 11,5 mil milhões de dólares.
- As ações do UBS caíram 4,5%, refletindo incertezas sobre mudanças regulamentares e perspetivas de capital.
- O banco completou a primeira fase de migrações de clientes do Credit Suisse, com transferências realizadas em Luxemburgo e Hong Kong.
- O UBS está a progredir nas reduções de custos, prevendo alcançar cerca de 7,5 mil milhões de dólares este ano.
O UBS Group apresentou resultados do terceiro trimestre que superaram amplamente as expectativas do mercado, com um lucro líquido atribuído aos acionistas de 1,4 mil milhões de dólares, quase o dobro dos 740 milhões de dólares projetados pelos analistas. As receitas totais do maior banco suíço ascenderam a 12,3 mil milhões de dólares, ultrapassando o consenso de 11,5 mil milhões de dólares.
Apesar deste desempenho positivo, as ações do banco fecharam em queda de 4,5%, após terem registado um ganho inicial de quase 4%. Esta desvalorização está relacionada com a incerteza em torno das mudanças regulamentares e das perspetivas gerais do mercado, bem como da quantidade de capital que o UBS disporá no próximo ano.
Sergio Ermotti, CEO do UBS, elogiou o crescimento das receitas e a forte adesão dos clientes, especialmente nas regiões das Américas e da Ásia-Pacífico. “No entanto, não há espaço para complacência. Estamos a meio caminho de restabelecer os níveis de lucros e de rendibilidade do capital anteriores à aquisição”, declarou Ermotti durante uma reunião com analistas.
Os mercados aguardam para ver até que ponto as autoridades suíças serão rigorosas em relação às novas regulamentações, particularmente no que diz respeito aos requisitos de capital. O governo suíço deseja que o UBS e outros bancos considerados de importância sistémica mantenham um capital adicional para prevenir o risco de um colapso semelhante ao do Credit Suisse.
Ermotti mencionou que as perspetivas regulamentares devem tornar-se mais claras na viragem do ano, mas indicou que, provavelmente, não haverá esclarecimentos significativos até fevereiro. Andreas Venditti, analista da Vontobel, observou que esses comentários contribuíram para a pressão sobre as ações do UBS, com o mercado a mostrar preocupação com a incerteza regulamentar.
Reduções de Custos e Migrações de Clientes
O banco de investimento do UBS reportou um lucro operacional que duplicou a previsão consensual, e as perdas na unidade não essencial, que gere ativos indesejados do Credit Suisse, foram inferiores às expectativas. O UBS está a progredir nas suas iniciativas de redução de custos, prevendo agora alcançar cerca de 7,5 mil milhões de dólares este ano, em comparação com a previsão anterior de 7 mil milhões de dólares.
Além disso, o UBS completou a primeira fase de migrações de clientes do Credit Suisse para as suas próprias plataformas, com transferências de contas realizadas em Luxemburgo e Hong Kong em outubro. As migrações para Singapura e Japão estão previstas para o final do ano, seguidas pela Suíça no próximo ano, com o processo total a levar cerca de 18 meses.
No entanto, o UBS alertou que os conflitos geopolíticos atuais e as próximas eleições nos EUA estão a criar incertezas que poderão afetar o comportamento dos investidores.
Em maio, o UBS formalizou a fusão com o Credit Suisse, e Ermotti afirmou que a integração está a decorrer mais rapidamente do que o previsto. Esta aceleração levou o UBS a amortizar um ajuste de capital relacionado com a aquisição, impactando os rácios de capital de nível 1 do capital comum (CET1), que agora se situam em 14,3%, uma diminuição em relação aos 14,9% do trimestre anterior.
Andrew Coombs, analista do Citi, advertiu que as novas regras de capital de Basileia, que entrarão em vigor em janeiro, indicam que o UBS tem atualmente um capital excedentário limitado em relação ao seu objetivo de cerca de 14%. Assim, qualquer recompra de ações no próximo ano terá de ser financiada pela geração de capital orgânico.
Por fim, o UBS reafirmou o seu compromisso com as ambições de dividendos e recompra de ações para 2025 e 2026, apesar das incertezas em torno das regras de capital.
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